Z tą taniością sprawa okazała się nieco chybiona. Odwiedziłem każde polskie TFI szukajac informacji o opłatach i ofercie. Pomimo posiadania dedykowanych platform online wiele TFI nie zeszło z ceny, a nawet ją podbija względem platform o szerokiej ofercie; szczególnie bankowe fundusze mają na tym polu sporą fantazję. Niestety nie zawsze znajdowałem jasną informację, więc zastrzegam sobie możliwość popełnienia błędów (i nanoszenia korekt oraz aktualizacji). Przy okazji miałem prawdziwy tour de TFI po stronach funduszy - ich graficzna forma, przyjazność i klarowność są mocno zróżnicowane, ale to temat na odrębny wpis. Zauważyłem też, że część funduszy korzysta z tej samej domeny, np. psat.pl - co ma dużo sensu od strony kosztowej i utrzymania.
Przy okazji natknąłem się na kilka promocji oraz informacji o stosowaniu specjalnych typów jednostek (co oznacza zwykle niższe koszty zarządzania). Wynik moich zapisków z tej podróży znajdziecie poniżej. Mam nadzieję, że będzie to pomocne.
| TFI | Platforma | Uwagi o ofercie |
|---|---|---|
| Agiofunds | Agio Online | Brak opłat manipulacyjnych, dostępne 7 funduszy + strategie. |
| AGRO | AGRO i-fundusze | Występują płaty za nabycie jednostek, w ofercie 5 funduszy FIO |
| Alior | bankowość elektroniczna | Zadeklarowano opłaty niższe niż w kanale tradycyjnym |
| Allianz | Allianz24 (moventum) | Mogą wystąpić opłaty dystrybucyjne, subfundusze FIO, SFIO i PIMCO 11+13+5 |
| Aviva | aviva24.pl | Bez opłat dystrybucyjnych, w promocji TFI proponuje zwrot połowy opłat za zarządzanie dla funduszy utrzymywanych przez rok (promocja z 1 lipca 2018). Dostępne 5: Dłużnych Papierów Korporacyjnych, Obligacji Dynamiczny, Zrównoważony, Polskich Akcji, SFIO Stabilnego Dochodu |
| AXA | Fundusze AXA | Platforma online nie tylko pozwala na zakup bez opłat, ale oferuje jednostki z obniżoną opłatą za zarządzanie. Oferta obejmuje 10 funduszy FIO i 6 SFIO. |
| BPS | STI24 | Bez opłat dystrybucyjnych, 4 fundusze FIO i 4 SFIO. |
| Caspar | Caspar online | Opłaty za nabycie; w ofercie 3 fundusze |
| Generali | Generali | Bez opłat dystrybucyjnych, dodatkowa promocja na fundus Generali Oszczędnościowy. Oferta to 21 funduszy FIO i SFIO |
| Eques | brak platformy | |
| Energia | platforma tylko dla uczestników FIZ | |
| Esaliens | esaliens24.pl | Bez opłat dystrybucyjnych, oferta obejmuje wszystkie fundusze Esaliens FIO i SFIO |
| Investors | Investor online | Bez opłat dystrybucyjnych, szeroka oferta funduszy (23) |
| Ipopema | Ipopema (psat) | Mogą występować opłaty, oferta 10 funduszy SFIO i 1 FIO |
| Metlife | STI (psat) | Mogą wystąpić opłaty, oferta 23 subfunduszy |
| Millennium | bankowość elektroniczna | Możliwy jest zakup jednostek kategorii A i B - w typie B opłata dystrybucyjna jest ponoszona przy umorzeniu, ale po dwóch latach jest zerowa. Bank często stosował promocje dot. braku opłaty dystrybucyjnej |
| MS | MS (i-fundusze) | 3 fundusze otwarte. Brak informacji, czy klienci ponoszą pełne opłaty. |
| NN | NNTFI24 | Bez opłat dystrybucyjnych, dodatkowo preferencyjne jednostki dla IKE/IKZE. Oferta FIO i SFIO 22 subfunduszy |
| Noble Funds | Noble Funds (psat) | Bez opłat dystrybucyjnych, jest także aplikacja mobilna. Oferta 10 subfunduszy otwartych. |
| Opera | Opera fundusz | Oferta funduszy 4 FIO i 4 SFIO oraz 5 marki Optimum, deklaruje opłaty: odkupienia zależne od formy otrzymywania potwierdzeń i nabycia od subfunduszu. |
| Pekao | bankowość elektroniczna oraz eFundusze Pekao | Występują opłaty dystrybucyjne, 39 subfunduszy |
| PKO | bankowość elektroniczna oraz i-fundusze | Opis wskazuje 44 subfundusze, opłaty zależne od wielkości portfela (zerowe od 1 mln zł) |
| PZU | inPZU | Platforma dla indeksowych funduszy inPZU, bez opłat dystrybucyjnych |
| Quercus | brak platformy | Strona sugeruje bezpośredni kontakt, by inwestować bez opłat |
| Rockbridge | Rockbridge24 | Występuja opłaty, w ofercie 15 funduszy otwartych |
| Santander | bankowość elektroniczna | Tabele przewidują opłaty, ale jednoczesnie TFI stosuje promocje ważne do odwołania. W ofercie 29 funduszy FIO i SFIO |
| Skarbiec | Skarbiec24 i Skarbiec (psat) | Bez płat manipulacyjnych, w ofercie fundusze 24 FIO, 5 SFIO jednostki kategorii B |
| Superfund | Superfund | Platforma z 16 funduszami, część z nich promocyjnie bywa zwolniona z opłat |
Brak komentarzy:
Prześlij komentarz